L’intelligenza artificiale (IA) sta progressivamente modellando l’industria finanziaria e Mastercard si pone come pioniera in questo campo. La compagnia ha recentemente introdotto un innovativo strumento AI volto a sostenere le banche nella lotta contro le frodi di tipo APP (Authorized Push Payment). Queste frodi sono particolarmente pericolose perché spingono le vittime a inviare fondi volontariamente a truffatori che si fingono familiari, amici o aziende.
“Consumer Fraud Risk” di Mastercard
Per affrontare questa problematica, Mastercard ha concepito un sistema AI unico nel suo genere denominato “Consumer Fraud Risk”. Questa tecnologia assegna a ogni trasferimento un punteggio di rischio compreso tra 0 e 99 in meno di un secondo. Il punteggio viene poi associato a un’analisi dettagliata per offrire alle banche una valutazione del rischio di ogni transazione.
Come funziona il sistema
Il sistema si basa sull’infrastruttura realizzata da Mastercard per i trasferimenti di fondi elettronici in tempo reale, attraverso la sua controllata Vocalink. Negli ultimi cinque anni, Mastercard ha collaborato con le banche britanniche per monitorare come i truffatori trasferiscano il denaro rubato attraverso una serie di conti “mulo”, spesso presso diverse banche, allo scopo di celare le proprie attività illecite.
Diffusione del sistema
Finora, il sistema “Consumer Fraud Risk” è stato adottato da nove banche nel Regno Unito, tra cui Lloyds Banking Group Plc, Natwest Group Plc e Bank of Scotland Plc. Mastercard ha anche iniziato trattative con potenziali clienti negli Stati Uniti, in India e in Australia.
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La rivoluzione dell’IA nella sicurezza bancaria
In conclusione, l’applicazione dell’intelligenza artificiale per contrastare le frodi APP evidenzia come l’IA possa migliorare la sicurezza e l’efficienza nel settore bancario e finanziario. Di fronte all’aumento delle frodi online, strumenti come “Consumer Fraud Risk” di Mastercard diventano sempre più indispensabili per salvaguardare i clienti e mantenere la fiducia nel sistema bancario.